fbpx
+372 5650 3225Mon-Fri 10:00-17:00

Kuidas prognoosida raha jääki?

Kuidas prognoosida raha jääki?

Kõik ettevõtted ei saa endale lubada suurt rahapuhvrit või krediidikontot, kust vajadusel laenu võtta. Eriti väiksemate ehitusettevõtete jaoks on äärmiselt oluline rahaasju ette näha ja teadlikult planeerida. Raha jäägi ettenägemine võimaldab planeerida ehitusmaterjalide ostu ja kindlustada, et maksud ja palgad saavad õigeaegselt tasutud. Kuid kuidas seda kõike vähese vaevaga saavutada?

Miks on raha jäägi prognoosimine oluline?

Kui rahaasjad on korrektselt planeeritud, teab ettevõtja täpselt, kui palju tal on vabu vahendeid ja millal võivad tekkida puudujäägid. See aitab vältida olukordi, kus võlgniku staatus avalikes registrites hakkab ärile probleeme tekitama. Samuti on oluline, et töötajate palkade ja maksude tasumine toimuks õigeaegselt, kuna need on iga ettevõtte finantstegevuse kriitilised osad.

Kuidas raha jääki prognoosida raamatupidamise programmide abil?

Kõige lihtsam viis raha jäägi prognoosimiseks on kasutada kaasaegset raamatupidamise tarkvara, millel on selline funktsionaalsus juba sisse ehitatud. Tänapäevased programmid, näiteks SmartAccounts, teevad prognoosimise lihtsaks ja kasutajasõbralikuks. Need arvestavad:

  • raha laekumise müügiarvete tähtajal
  • ostuarvete tasumise maksetähtajal
  • maksude tasumised maksude tähtajal
  • palgasummad palgapäeva seisuga

Kui raamatupidajal on kuludokumendid programmi kantud, siis piisab, kui logid samuti sinna programmi sisse ja näed vajalikku raha prognoosi järgnevaks 30ks päevaks.
Raha prognoos 30ks päevaks

Sellise süsteemi abil näed kohe, millised summad peavad tulevikus kontole laekuma ning millised kulud on peagi ees ootamas. Näiteks, kui laekumised on oodata hiljemalt 08.11, saad ajutiselt peatada ostuarvete tasumise või vajadusel võtta väike laen. Oluline on märkida, et prognoos põhineb hetkeolukorral ja ei arvesta võimalikke tulevikus tekkivaid lisakohustusi.

Eelpool toodud näide pärineb programmist SmartAccounts, mida soovitan ettevõtjatele. Lisaks mõistlikule hinnastamisele ja suurepärasele kasutusmugavusele saab ettevõtja ligipääsu kogu oma firma andmetele, et vaadata ise bilanssi ja kasumiaruannet või mõne kliendi võlgnevusi.

Mis siis, kui sul pole spetsiaalset raamatupidamise programmi?

Kui sinu raamatupidamisprogramm ei paku raha jäägi prognoosimise võimalust, ei ole kõik veel kadunud. Siin tuleb appi vana hea Excel, mille abil saad samuti prognoosi koostada. Loomulikult on see manuaalne protsess ja nõuab veidi rohkem tähelepanu, kuid piisava hoolikusega saab ka Excelist tõhus tööriist.

Väike abikäsi raamatupidajalt võib olla suureks eeliseks – nende kogemused ja teadmised võimaldavad koostada täpsemaid ja usaldusväärsemaid prognoose. Seega tasub kaaluda, kas on mõttekas investeerida rohkem aega ja ressursse tulude kasvatamisse, samal ajal kui professionaal hoolitseb numbrite eest.

Siit saab lähemalt lugeda, kuidas raamatupidamisega seotud asjade „ise tegemine“ võib tulu asemel hoopis kahju tuua.

Lihtne Exceli tööriist raha jäägi prognoosimiseks

Kui otsustad Exceli kasuks, oleme välja töötanud lihtsa rahaprognoosi malli, mida saad kasutada. Sisesta sinna kõik vajalikud andmed, nagu laekumiste ja kulude kuupäevad ning summad, ja programm arvutab automaatselt, milline on eeldatav lõppseis. See võib küll võtta aega ja nõuda veidi harjutamist, kuid tulemused võivad olla märkimisväärsed.

Excelis töötades on oluline:

  • Hoida andmed ajakohased ja täpsed
  • Sisestada kõik prognoositavad tulud ja kulud
  • Arvestada võimalike hilinemistega maksetes
  • Kontrollida pidevalt, kas prognoos vastab tegelikkusele

Kuidas tagada usaldusväärne raha jäägi prognoos?

Raha jäägi prognoosimine ei pea olema keeruline. Siin on mõned soovitused, mis aitavad sul seda teha võimalikult täpselt:

  1. Kasuta usaldusväärset raamatupidamise tarkvara: Kui sul on võimalus, investeeri tarkvarasse, mis teeb suurema osa tööst sinu eest. Näiteks SmartAccounts võimaldab vaadata kogu ettevõtte finantsseisu ja teeb raha jäägi prognoosimise lihtsaks.
  2. Ole järjepidev andmete sisestamisel: Korralik andmete sisestamine on täpse prognoosi alus. Jälgi, et kõik arved ja maksed oleksid süsteemi kantud.
  3. Võta arvesse ootamatusi: Ära unusta, et isegi parimad prognoosid võivad vahel eksida. Seega on mõistlik jätta alati väike puhver ootamatute kulude katmiseks.

Kokkuvõte

Raha jäägi prognoosimine on oluline osa igapäevasest äritegevusest, eriti väiksemate ettevõtete puhul, kelle rahavoog on piiratum. Kasutades kaasaegseid raamatupidamisprogramme või ka lihtsaid Exceli tabeleid, on võimalik täpselt hinnata, millal võib tekkida vajadus lisaraha järele või millal saab turvaliselt uusi investeeringuid teha.

Olenemata sellest, kas kasutad spetsiaalset tarkvara või koostad prognoosi käsitsi, on oluline järjepidevalt jälgida rahavoogu ja tagada, et su ettevõte oleks alati maksude ja palkade tasumiseks valmis.

 

Martin / Nordfinance

Kuidas prognoosida raha jääki?

Siim Männart
Siim Männart
CEO, IT specialist / Stackist OÜ

Siim Männart

Koostöö Martiniga on tõhus ning tema hoole all on meie ettevõtte raamatupidamine alati korras. Ta valdab oma eriala suurepäraselt, muu hulgas ka investeeringute raamatupidamist, ning jagab ettenägelikult nõuandeid, kuidas asju paremini teha. Kui mul siiski mõni küsimus tekib, saab see alati kiire ja asjaliku vastuse.

Märt Lepik
Märt Lepik

Märt Lepik

Saan oma mitmete organisatsioonide raamatupidamise rahulikult Martinile usaldada. Hindan kõrgelt sõbralikkust ja kiiret suhtlemist – tänu sellele saan alati vabalt vajalikke teemasid telefoni teel arutada ja tekib kindlustunne, et finantsid on heades kätes.

Rain Männikus
Rain Männikus

Rain Männikus

Töötan Martiniga alates 2022. aastast. Tema töö on kiire ja korralik. Mulle meeldib, et puuduolevatest dokumentidest annab aegsasti ja põhjalikult teada.

Nikolay Roll
Nikolay Roll

Nikolay Roll

I like how everything is simple and easy with Martin. If i have a question he is there to answer it. He has set up a system of tools which are easy to manage and stress free. He is guiding me through things so accounting is a breeze. Highly recommend!

Drinks International

Drinks International

For reliable financial expertise, Nordfinance is unmatched. Their detailed approach ensures very accurate bookkeeping, tax preparation, and insightful financial analysis, allowing businesses to thrive with confidence.

Tõnu / Esteiron
Tõnu Ojanurm

Tõnu

Ehitussektoris on oluline ehituse eelarve jälgimine ja võrdlemine tegelike kuludega kuna see mõjutab otseselt meie projektide edukust. Nordfinance teenus on pakkunud meile täpselt seda, mida vajame – täpsust, usaldusväärsust ja professionaalset tuge. Oleme koostöös loonud toimivad protsessid, mis võimaldavad vähese ajakuluga asjadel silma peal hoida. Olen eriti tänulik Martini kiirele reageerimisele ja paindlikkusele, mis on olnud suureks abiks meie kiiretel tööperioodidel. Nordfinance-i teenus on andnud meile kindluse, et finantsasjad on korras ja see võimaldab meil keskenduda sellele, mida me kõige paremini oskame – kvaliteetse ehitusteenuse pakkumisele.

Kristo Post
Kristo Post
IT valdkond (Hoolduskeskuse eestvedaja) / CWS OÜ

Kristo

Nordfinance-i raamatupidamisteenus on olnud tõeline abikäsi minu ettevõtete juhtimisel. Üksikettevõtjana pean paljudele asjadele ise tähelepanu pöörama, aga tänu teie usaldusväärsele teenusele saan muretult keskenduda oma äritegevusele. Olete alati olemas, kui mul on küsimusi või vaja nõu ja ma hindan teie põhjalikkust. Olen väga rahul ja soovitan teid kindlasti ka teistele!

Maarja Hallik
Maarja Hallik
CEO / GTL Lab

Maarja

Suur aitäh KOGU sinu abi eest möödunud aastal! Sa oled imeline!

Asnate Tuulik
Asnate Tuulik
Juhatuse liige / Eesti Montessori Ühing

Asnate

Martin hoolitseb Eesti Montessori Ühingu raamatupidamise eest. Ühingu tegemistest lähemalt kuuldes tekkis tal endal huvi meid selles osas aidata. Küsimuste tekkimisel saame temaga mugavalt Messengeris nõu pidada. Kui mõnikord on välja tulnud, et mõni dokument on puudu jäänud, siis on ta kordusarvete küsimise enda peale võtnud ja meie aega säästnud. Kõik raamatupidamise- ja maksuküsimused leiavad temaga lahenduse!

Samuel Markus Reinaru
Samuel Markus Reinaru

Sam

Nordfinance oskab anda asjakohaseid vastused raamatupidamisalastele küsimustele. Meeldiv teenindus!

Georg
Georg Allikas

Georg

Olen väga rahul Nordfinance raamatupidamisteenusega. Olen väikeinvestor ja saan oma küsimustele kiirelt asjalikud vastused. Koostöö on sujunud väga ladusalt. Soovitan!

Liis Siiroja
Liis Siiroja
Founder / KideoCall

Liis Siiroja

Aitäh sulle, Martin, et meid selle projekti juures toetasid!! Oled usaldusväärne, kiire, paindlik ja alati valmis kaasa mõtlema - mega abi ja mega koostööpartner! :)

Mirjam Lauringson
Mirjam Lauringson
Turunduskonsultant / Väikefirma Turundus OÜ

Mirjam

Nordfinance Accounting OÜ on olnud meile kindlaks ning tugevaks partneriks kõigis finantsküsimustes ja võtnud sujuvalt enda hoolde ettevõtte raamatupidamise, mis lubab meil rahulikult keskenduda oma põhitegevusele, muretsemata numbrite ja aruannete pärast. Usaldusväärne, kiire ja põhjalik. Soovitame!

Silver
Silver Knäzev
Juhatuse liige / Edites OÜ

Silver

Aastatepikkune koostöö annab kinnitust teenuse heas kvaliteedis. Olen kindel soovitaja!

Jüri Tibar
Jüri Tibar
Juhatuse liige / Technodeal OÜ

Jüri Tibar

Mul on ühemehe ettevõte ehituse ja tehnika valdkonnas. Martini pakutava raamatupidamisteenusega oleme saanud oma ettevõtte finantsid korrastada ja saame tegutseda rahuliku südamega. Ehitussektoris on alati palju jooksvaid muudatusi ja kiireid otsuseid, mistõttu on oluline, et meie raamatupidaja oleks kiirelt kättesaadav ja oskaks hästi nõustada. Martin on olnud äärmiselt professionaalne ja paindlik. Saan asjad aetud lühidalt ja konkreetselt. Aitäh, et hoiad minu ettevõtte finantsasjad laitmatult korras!